Jeder Mensch hat individuelle Bedürfnisse, wenn es um finanzielle
Absicherung geht. Unser Produktfinder hilft Ihnen in fünf kurzen
Schritten, die passenden WWK-Produkte für Ihre persönliche
Situation zu finden. Beantworten Sie die Fragen zu Ihrer Lebenssituation,
Ihren Zielen und Wünschen – und erhalten Sie eine
maßgeschneiderte Empfehlung mit ausführlichen Erläuterungen.
Selbstverständlich ersetzt dieser Produktfinder keine individuelle
Beratung. Er gibt Ihnen jedoch eine fundierte erste Orientierung, welche
Bausteine für Ihre finanzielle Absicherung besonders sinnvoll sein
können.
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1. Ihre aktuelle Lebenssituation
Ihre Lebenssituation bestimmt maßgeblich, welche Absicherungen
besonders wichtig sind. Ein Berufseinsteiger hat andere Prioritäten
als eine junge Familie oder jemand kurz vor dem Ruhestand. Wählen
Sie die Beschreibung, die am besten auf Sie zutrifft.
2. Ihre Absicherungsziele
Woran denken Sie, wenn Sie an finanzielle Absicherung denken?
Wählen Sie alle Bereiche, die Ihnen wichtig
sind – auch wenn Sie sich bei manchen noch unsicher sind. Je
mehr wir über Ihre Wünsche wissen, desto besser können
wir passende Lösungen vorschlagen.
3. Ihre Anlagestrategie
Jeder Mensch geht anders mit finanziellen Risiken um. Ihre
persönliche Risikobereitschaft beeinflusst, welche
Produktvariante am besten zu Ihnen passt. Es gibt keine richtige oder
falsche Antwort – wichtig ist, dass Sie sich mit Ihrer Wahl
wohlfühlen.
4. Ihr monatliches Budget
Wie viel können oder möchten Sie monatlich für Ihre
Absicherung aufwenden? Auch kleine Beträge können durch den
Zinseszinseffekt über die Jahre erheblich wachsen. Bedenken Sie:
Wer früh mit 50 € beginnt, erreicht oft mehr als
jemand, der spät mit 200 € startet. Diese Angabe
dient als Orientierung – die genauen Beiträge werden in
einer persönlichen Beratung abgestimmt.
5. Steuerliche Optimierung
Viele Vorsorgeprodukte bieten erhebliche Steuervorteile: Je nach
Produktart können Sie Beiträge steuerlich absetzen
(z. B. BasisRente, bAV) oder profitieren bei der Auszahlung von
begünstigter Besteuerung wie dem Halbeinkunfteverfahren. Manche
Produkte kombinieren sogar beides. Ist Ihnen die steuerliche
Optimierung wichtig?
Unser Produktfinder gibt Ihnen eine erste Orientierung, welche Bausteine
für Ihre finanzielle Absicherung sinnvoll sein können. Für
eine optimale Lösung empfehlen wir Ihnen jedoch ein persönliches
Beratungsgespräch. Unsere erfahrenen Berater analysieren Ihre
individuelle Situation, berücksichtigen bestehende Verträge und
erstellen einen maßgeschneiderten Vorsorgeplan – damit Sie
wirklich optimal abgesichert sind.